Fondsgebundene Rentenversicherung

Altersvorsorge mit attraktiven Ertragschancen.

Die fondsgebundene aufgeschobene Rentenversicherung Kreativ flex verbindet die Steuervorteile einer privaten Rentenversicherung mit den attraktiven Ertragschancen einer Fondsanlage. Dabei entscheiden Sie selbst über Anlagestrategien und Fondsauswahl. Flexibel sind Sie auch bei Zuzahlungen und Kapitalentnahmen.

R+V-VorsorgeKonzept im Überblick

In jeder Marktsituation flexibel bleiben

Mit der fondsgebundenen Rentenversicherung R+V-VorsorgeKonzept bieten unsere Partner R+V Luxembourg Lebensversicherung S.A. und Union Investment gemeinsam eine Lösung für Ihre Altersvorsorge. Durch die Fondsanlage profitieren Sie langfristig von den Chancen der Kapitalmärkte. Die Anlagestrategie bestimmen Sie dabei selbst, ganz nach Ihren Bedürfnissen. Eine breite Fondsauswahl von Union Investment – von konservativ bis chancenorientiert – steht für Sie bereit. Und ändert sich die Marktlage oder Ihre persönliche Lebenssituation, bleiben Sie flexibel: Sie können über einen Teilrückkauf Kapital entnehmen oder zuzahlen und Ihre Anlagestrategie viermal im Jahr kostenfrei wechseln, ohne dass Abgeltungssteuer anfällt.

Doppelt profitieren durch Steuervorteile

Außerdem sparen Sie mit dem R+V-VorsorgeKonzept, der fondsgebundenen Rentenversicherung der R+V, doppelt für Ihre Rente. Denn in der gesamten Ansparphase müssen Sie keine Steuern zahlen und auch Ihr Freistellungsauftrag oder Sparerfreibetrag wird nicht belastet. Bei Kapitalauszahlungen bleibt zudem die Hälfte Ihrer Erträge steuerfrei, vorausgesetzt die Vertragslaufzeit beträgt mindestens zwölf Jahre und die Auszahlung erfolgt an Personen, die das 62. Lebensjahr bereits vollendet haben. Wählen Sie eine Rentenzahlung, versteuern Sie während der Auszahlungsphase nur einen geringen Anteil Ihrer Rente – den sogenannten Ertragsanteil.

Anlagestrategien

Eine Anlagestrategie, die zu Ihnen passt

R+V-VorsorgeKonzept bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihre individuelle Anlagestrategie selbst zu bestimmen. Je nach persönlicher Situation und Risikobereitschaft können Sie aus vier definierten Strategien wählen und diese bis zu viermal im Jahr kostenfrei anpassen.

Fondsstrategie Aktienanteil
UniStrategie: Konservativ
Ca. 25 % Aktien
(mäßiges Risiko)
UniStrategie: Ausgewogen
Ca. 50 % Aktien
(erhöhtes Risiko)
UniRak Ca. 65 % Aktien
(erhöhtes Risiko)
UniGlobal
Ca. 100 % Aktien
(erhöhtes Risiko)

Nachhaltig investieren mit den fondsgebundenen R+V-Versicherungen

Nachhaltigkeit wird zunehmend zum Auswahlkriterium für Anleger. in der folgenden Broschüre erfahren Sie, wie Ihr Kapital nachhaltig investiert wird.

Passen Sie Ihre Anlagestrategie flexibel an

Das R+V-VorsorgeKonzept bietet Ihnen ein hohes Maß an Flexibilität. Zusätzlich zum Wechsel der Anlagestrategie können Sie auch Zuzahlungen vereinbaren oder die Beitragshöhe anpassen. Sprechen Sie uns bei Änderungswünschen jederzeit an. Wir beraten Sie gerne und setzen die gewünschten Änderungen für Sie um.