VermögenPlus

"Meine Leidenschaft ist es, aus den besten Zutaten das beste Produkt zu machen."

VermögenPlus ist gemacht für Menschen, die Werte schätzen, in die Zukunft schauen und Freiräume genießen. Mit VermögenPlus legen Sie Ihr Geld in aktiv gemanagte Investmentfonds sowie Indexfonds und ETFs an. Die Fondsvermögensverwaltung bietet Ihnen eine sorgfältig ausgewogene Mischung aus Investmentfonds – mit einer breiten Risikostreuung. Ihre Vermögensanlage wird aufmerksam gesteuert von den Experten von Union Investment, der Fondsgesellschaft der Genossenschaftlichen FinanzGruppe. Und das Beste dabei: Sie können sich auch für Portfolios entscheiden, die nachhaltige Kriterien explizit in ihrer Anlagestrategie berücksichtigen.

Anlagestrategie: Ausgewählte Zutaten, bedacht gemischt

Ihre Anlage in guten Händen

So wie Bäckermeisterin Lea Wagner reagieren auch die Anlagespezialisten von Union Investment Tag für Tag auf Herausforderungen. Mit ihrem professionellen Weitblick erkennen sie die Chancen der Märkte. So brauchen Sie als Kunde sich um nichts zu kümmern, wenn Sie sich für VermögenPlus entscheiden. Damit vermehren Sie mit wenig Zeitaufwand Ihr Geld. Die passende Anlagestrategie finden Sie gemeinsam mit den Beratern Ihrer Volksbank Mittelhessen eG vor Ort.

Breit gestreut, ausgewogen verteilt

Legen Sie Ihre Vermögensplanung jetzt in gute Hände: Ein erfahrener Vermögensverwalter stellt auf Basis Ihres Risikoprofils eine ausgewogene und breit gestreute Mischung verschiedener Wertpapiere zusammen. So wie eine Bäckermeisterin die Zutaten für ein ausgezeichnetes Backergebnis. Ob Ihre Anlagestrategie nachhaltig ausgerichtet wird, entscheiden Sie.  

Damit der Hefeteig aufgeht

Zutaten der Vermögensanlage

Sie legen Ihr Geld in gemanagte Investmentfonds sowie Indexfonds und ETFs an. Als vorausschauende Begleiter in Anlagefragen behalten die Finanzmarktexperten der Union Investment die Entwicklung der Märkte stets für Sie im Blick. Nutzen Sie jetzt die Chance, Ihr Vermögen langfristig zu sichern und dabei Renditeaussichten und Risiko gut auszubalancieren.

VermögenPlus besteht aus drei Segmenten

  • Das Segment Basisanlage ist der Grundstein Ihrer Fondsvermögensverwaltung. Hier stellen die Kapitalmarktexperten der Union Investment einen Mischfonds für Sie zusammen – auf Ihren Wunsch auch mit nachhaltiger Ausrichtung.
  • Das Segment Risikoausrichtung legt zusammen mit der Basisanlage die Kernausrichtung der Vermögensverwaltung fest. Je nach Risikoneigung setzen die Finanzmarktexperten gemanagte Investmentfonds, Indexfonds oder ETFs verschiedener Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Rohstoffe ein.
  • Das Segment Chancennutzung besteht aus einem Mischfonds, mit dem unsere Finanzexperten flexibel in aktuelle Markttrends wie Digitalisierung investieren.
Grafik: VermögenPlus-Segmente: Basisanlage, Risikoausrichtung, Chancennutzung

VermögenPlus besteht aus drei Segmenten

  • Das Segment Basisanlage ist der Grundstein Ihrer Fondsvermögensverwaltung. Hier stellen die Kapitalmarktexperten der Union Investment einen Mischfonds für Sie zusammen – auf Ihren Wunsch auch mit nachhaltiger Ausrichtung.
  • Das Segment Risikoausrichtung legt zusammen mit der Basisanlage die Kernausrichtung der Vermögensverwaltung fest. Je nach Risikoneigung setzen die Finanzmarktexperten gemanagte Investmentfonds, Indexfonds oder ETFs verschiedener Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Rohstoffe ein.
  • Das Segment Chancennutzung besteht aus einem Mischfonds, mit dem unsere Finanzexperten flexibel in aktuelle Markttrends wie Digitalisierung investieren.
Grafik: VermögenPlus-Segmente: Basisanlage, Risikoausrichtung, Chancennutzung

Gutes Handwerk zahlt sich aus

Ihre Anlagementalität gibt die Zutaten vor

Zunächst sprechen wir über Ihre Lebenssituation, Zukunftsplanung, Anlagementalität und die gewünschte Anlagedauer. Auf Basis Ihrer Anlage- und Risikomentalität empfiehlt Ihr Berater Ihnen dann die für Sie passende Anlagestrategie. Für diese legen Sie einen Anlagebetrag fest. Nach Vertragsabschluss eröffnet Ihr Berater für Sie ein UnionDepot bei Union Investment und kauft dafür Fondsanteile für Sie ein. Damit beginnt das Management Ihrer Anlage. Ihr Berater steht Ihnen auch währenddessen jederzeit als Partner zur Seite. VermögenPlus ist zwar als langfristige Geldanlage konzipiert. Dennoch bleibt Ihr Kapital auch kurzfristig verfügbar: ohne Mindestanlagezeitraum und mit der Möglichkeit, jederzeit Ein- und Auszahlungen zu tätigen.


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Zukunftsorientiert und nachhaltig anlegen

Bei einer nachhaltigen Ausrichtung der Anlagestrategie bewerten wir Vermögensanlagen auf einer Nachhaltigkeits-Skala. Hierbei zählen nicht nur rein ökologische Aspekte, wir beurteilen Investitionen im besten Sinne ganzheitlich – d. h. auch gemäß ethischen und sozialen Kriterien.
Kurz: Anlegen mit einem entscheidenden Plus an Verantwortungsbewusstsein.

Weiterdenken und nachhaltig in die Zukunft investieren

In zukunftsfähige Themen investieren

Was wir heute tun, wirkt über den Augenblick hinaus. Diese Erkenntnis führt zu einer umfassenden Sichtweise. Unser Partner Union Investment betrachtet daher die Säulen Umwelt, Soziales und Führungsqualitäten (ESG) nicht isoliert voneinander, sondern zusammen. Außerdem schauen die Experten von Union Investment zum Beispiel darauf, wie ein Unternehmen in der Öffentlichkeit wahrgenommen wird und wie nachhaltig das Geschäftsmodell ist.

Risiken managen, indem man sie frühzeitig erkennt

Das Einbeziehen von Nachhaltigkeitskriterien in das Risikomanagement stellt eine wichtige Ergänzung der Risikosteuerung von Kapitalanlagen dar: Sie ermöglicht die umfassende Beurteilung einer Investition. Als Privatanleger können Sie auf dieser Basis Ihre Renditechancen besser nutzen und die Gefahr von Verlusten verringern.

Beispielhafte Risiken

  • Regulierungsrisiken (zum Beispiel Verbrennungsmotor als Auslaufmodell)
  • Klagerisiken (zum Beispiel Klagen gegen die US-Tabakindustrie)
  • Reputationsrisiken (zum Beispiel Arbeitsstandards in der Zuliefererkette)
  • Technologierisiken (zum Beispiel LED als Ersatz für Glühbirne)

Was Nachhaltigkeit für uns bedeutet

In den nachhaltigen Portfolios werden Fonds ausgewählt, die in den folgenden Dimensionen überzeugen:

VermögenPlus: Bedeutung Nachhaltigkeit

Was Nachhaltigkeit für uns bedeutet

In den nachhaltigen Portfolios werden Fonds ausgewählt, die in den folgenden Dimensionen überzeugen:

VermögenPlus: Bedeutung Nachhaltigkeit

Rundum transparent: Sie bleiben stets auf dem Laufenden

Während des gesamten Prozesses gewähren wir Ihnen stets einen Blick in den Backofen: Über Status und Fortschritt Ihrer Geldanlage informieren wir Sie regelmäßig umfassend mithilfe der folgenden Kanäle und Dokumente:

  • Online-Kundenportal für den aktuellen Vermögensstand, jährliche Kosten und vieles mehr
  • Strategiebericht zweimal jährlich mit Informationen zu Reaktionen der Fondsmanager auf Marktveränderungen und Prognosen zur Entwicklung
  • Quartalsbericht viermal jährlich mit Angaben zu Wert und Bestandsentwicklungen
  • Verlustschwellenbericht

Chancen und Risiken – wir reden darüber

Manche Kuchen gelingen sofort, für manche Rezepte braucht es etwas länger

Im Rahmen der Vermögensverwaltung kann der Verwalter nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für die Investition des Kunden treffen. Obwohl der Vermögensverwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zum Vorteil des Kunden zu handeln, kann der Verwalter Fehlentscheidungen treffen. Sie sind überdies im Rahmen der Vermögensverwaltung den Risiken der einzelnen Finanzinstrumente, in die investiert wird, ausgesetzt. So besteht unter anderem das Risiko marktbedingter Kursschwankungen. Weiterhin existieren spezielle Risiken bei einzelnen Anlageklassen und Investmentfonds, zum Beispiel ein Liquiditätsrisiko oder Wechselkursrisiko. Daher kann der Wert Ihrer Geldanlage fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen

Allgemeine Informationen zu den Strategien für den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie eine Erklärung zu den wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren können Sie hier einsehen.

Weitere nachhaltigkeitsbezogene Informationen, zum Beispiel eine Beschreibung der ökologischen und sozialen Merkmale, finden Sie hier:

Auszeichnung

Top-Fondsgesellschaft

Grafik: Auszeichnung Capital Höchstnote als Top-Fondsgesellschaft

Wenn es um Qualität geht, ist nichts so wertvoll wie eine objektive Beurteilung. Union Investment erhielt bereits zum zweiundzwanzigsten Mal in Folge die Höchstnote 5 Sterne von der Zeitschrift Capital. Das hat bisher kein anderer Fondsanbieter geschafft.2

Rechtliche Hinweise

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in VermögenPlus ist die Rahmenvereinbarung VermögenPlus der Volksbank Mittelhessen eG, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Website der Volksbank Mittelhessen eG einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache beim Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Marketingmitteilung stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die Volksbank Mittelhessen eG dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 2. April 2024, soweit nicht anders angegeben.

  1. FinanceFWD: Darum liegen Kinderdepots im Trend
  2. Quelle: Capital Nr. 5/03; 5/04; 4/05; 4/06; 4/07; 4/08; 2/09; 2/10; 3/11; 3/12; 3/13; 3/14; 3/15; 3/16; 3/17; 3/18; 3/19; 3/20; 3/21; 3/22; 3/23; 3/24.